目次
「アセットマネジメントOneの商品ってどうなの？」
「いろいろ商品があるけど評判や成績が良いのはどれ？」
結論から言いますと、評判や実績はファンドによって異なります。
当記事の調査結果を評判や運用実績を知りたいときの参考にしてください。
アセットマネジメントOne株式会社とは？
アセットマネジメントOne株式会社は国内トップクラスの資産運用会社。「みずほ投信投資顧問株式会社」という会社が前身となっています。
個人投資家と機関投資家に向けて様々な金融商品やサービスを提供しています。
会社情報
アセットマネジメントOne株式会社の会社情報は以下のとおり。
| 会社名 | アセットマネジメントOne株式会社 |
| 代表者 | 取締役社長 杉原 規之 |
| 所在地 | 〒100-0005 東京都千代田区丸の内1-8-2 鉃鋼ビルディング |
| 連絡先 | TEL：03-6774-5000（大代表） |
| 金融商品取引業者 | 関東財務局長（金商）第324号 商品投資顧問業者 農経 (2) 第24号 |
| 加入協会 | 一般社団法人投資信託協会一般社団法人日本投資顧問業協会 |
投資サービスに必要な情報はしっかり記載されています。
資本金が20億円あり、発行済株式数40,000株の内、株主構成は次のとおりです。
- 株式会社みずほフィナンシャルグループ：70%
- 第一生命ホールディングス株式会社：30%
大企業が大株主になっていることもあり、アセットマネジメントOneは一定の信頼性がある会社と見てよいでしょう。
以下のように、3社の運用会社と1つの運用部門が統合して発足しました。
投資のソムリエなどの主なファンド
アセットマネジメントOneには多数のファンドがあるため、「純資産総額（投信信託の規模）」が多いものを5つピックアップして紹介します。（2024年10月29日時点）
グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド
世界中のESG関連銘柄に投資するファンド。
ESGに力を入れている企業の中でも、成長力があり割安な銘柄を選んで投資をします。
グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド
世界中の成長株に投資するファンド。
ハイクオリティ成長企業の中から割安な銘柄を選んで投資します。
たわらノーロード先進国株式
日本を除いた先進国の株式に投資するファンド。
インデックス型のファンドであり、「MSCIコクサイ・インデックス」に連動することを目指して運用されます。
新光 US－REIT オープン
米国の取引所上場および店頭市場登録の不動産投信に投資するファンド。
市場平均より高い配当金の確保と長期の値上がり益を目指した運用をおこないます。
投資のソムリエ
基準価格の変動リスクを年率4％程度に抑えながら、値上がりを目指すというコンセプトのファンド。
バランス型のファンドであり、世界の株式・債券・リート（不動産投資信託）と幅広い投資先に分散投資するのが特徴です。
詳しく知りたい方はコチラ→「投資のソムリエの下落理由、今後の見通しと売り時」
運用実績はたわらノーロード先進国株式が良かった
投資信託で純資産総額が高いものの中だと、以下のようにたわらノーロード先進国株式のパフォーマンスが一番良かったです。（直近3年の成績を比較）
| ファンド名 | 成績 |
|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +68.28% |
| グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド（愛称：未来の世界・為替ヘッジなし） | +42.60% |
| グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（愛称：未来の世界・為替ヘッジなし） | +38.17% |
| 新光 US－REIT オープン（愛称：ゼウス） | +24.64% |
| 投資のソムリエ | -11.38% |
たわらノーロード先進国株式の成績は素晴らしく、2019年の5年前からだと+161.59％、設定日である2015年12月18日だと+249.26％。
以下のチャートで見ても上昇傾向にあるのが分ります。
PayPayアセットマネジメントからファンド変更
アセットマネジメントOneは「PayPayアセットマネジメント株式会社（PPAM）」の株主でしたが、同社が事業を終了することになりました。
これにより、PPAMが運用する投資信託は販売停止や繰上償還、運用会社の変更等の手続きがあります。
一例としては以下のとおり。
- PayPay投信 米国株式インデックス：繰上償還
- PayPay投信 NASDAQ100インデックス：繰上償還
- PayPay投資信託インデックス世界株式：AM-Oneへ運用会社の変更
- PayPay投信 日経225インデックス：AM-Oneへ運用会社の変更
繰上償還とは決められた期日に投資信託の運用を終了し、資金が返還されることを指します。
2024年10月時点だと、PPAMの投資信託の繰上償還のスケジュールはまだ未定です。
PPAMの投資信託の中には運用先が「AM-One（アセットマネジメントOne）」に変更となるものもあります。
アセットマネジメントOne投資信託の評判
アセットマネジメントOneの投資信託がどう評価されているのかが気になるところです。
そこで、評判を調査してまとめてみました。
良い口コミ
良い口コミは、たわらノーロードのシリーズに関するものが多数。
とくに先進国株式が評価が高く、多くの人が運用成績に満足しており、人によっては資産が2倍になったと報告している人もいました。
他にもランキング上位にある人気投資信託は、近年の株高もあってか、高パフォーマンスを高評価をされているものが多かったです。
悪い口コミ
悪い口コミで多かったのは、グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンドと投資のソムリエに関しての成績ですかね。
どちらも成績が良くないという声が多数。
とくに投資のソムリエは以下のようにここ5年間の成績が絶不調ですので、多くの人が満足な利益を出せていないのでしょう。
そのため、「ゴミのような運用成績」「解約した」などの声が多くありました。
投資のソムリエがなぜ低迷したままなのか、売り時はいつなのかを知りたい方は、こちらの記事もぜひご覧ください。
全体的にたわらノーロードの口コミが良かった
アセットマネジメントOneの投資信託の口コミを調査してみたところ、評判が良かったのはたわらノーロードの投資信託です。
とくに先進国株式の評価が高く、以下のように評価されていました。
- 全世界株式よりもパフォーマンスが良い
- 手数料が安い
- NISAに対応しているから便利
それに対して、おなじアセットマネジメントOneの人気投資信託でも、株のソムリエは比較的評判が悪かったです。
- いつまで経ってもプラスになる気がしない
- これだけの株高でどうしてこんな成績が悪いのか？
- なぜこんなに人気があるのか分からない
上記のように運用成績に不満を持っている人が多くいました。
アセットマネジメントOneのメリットとデメリット
ここからは、アセットマネジメントOneの商品やサービスを利用するメリットとデメリットをお伝えしていきます。
3つのメリット
主なメリットは次の3つです。
メリット①：低コストのたわらノーロード
たわらノーロードの投資信託は圧倒的な低コストで運用できるのがメリット。
| ファンド名 | 運用コスト |
|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.09889％ |
| たわらノーロード 全世界株式 | 0.1133％ |
| たわらノーロード 日経平均225 | 0.143％ |
| たわらノーロード 新興国株式 | 0.1859％ |
| たわらノーロード バランス（8資産均等型） | 0.143％ |
投資信託で資産運用を長期で行うとき、信託報酬などの費用が積み重なると利益を大きく削ってしまうことに。
そのため、低コストで運用できるたわらノーロードは非常に有利です。
例えば、一般的な信託報酬が年1%を超える商品が多い中、0.1%台の運用も可能。
これにより、長期運用でもコストを抑えながら利益を上げやすくなります。
メリット②：複数のファンドが賞を獲得した実績あり
資産運用業界では年に1度、優秀な成績を収めたファンドに評価機関が賞を授与するというものがありますが、アセットマネジメントOneのファンドは複数のファンドが賞を獲得。
受賞実績は、そのファンドの運用パフォーマンスが業界で高く評価されている証であり、信頼性のある運用が行われているかの参考になります。
こうした実績は長期的で安定した成績を求める投資家にとって、安心材料として役立つでしょう。
メリット③：会社として信頼性が高い
アセットマネジメントOneは、国内系資産運用会社で2番目の運用資産残高を有するほどの大きな会社です。
大株主には「株式会社みずほフィナンシャルグループ」と「第一生命ホールディングス株式会社」という大企業が揃い、信頼性が高いです。
運用会社が簡単に倒産したり、ちょっとしたトラブルで不安定にならず、安心して資産運用を任せられます。
2つのデメリット
アセットマネジメントOneは多くの投資信託を展開していますが、すべてが高評価とは限りません。
デメリット①：手数料の高さ
アクティブ型ファンドは市場平均を上回るリターンを狙いますが、運用コストも高めに設定されがちです。
その結果、利益を圧迫しやすい面がデメリット。
デメリット②：成績のバラつきやすさ
市場平均を取れるインデックス型のファンドとは異なり、ファンドマネージャーの裁量余地が大きいため成績がバラつきやすいです。
よって、アセットマネジメントOneの公式ランキングで上位に位置しているファンドの中にも運用成績が低迷しているものがあります。
そうしたファンドに投資してしまうと、パフォーマンスに見合わない手数料だけを支払う状況になりかねません。
メリット・デメリットまとめ
アセットマネジメントOneのメリットとデメリットをまとめると次のとおりです。
メリット
- 低コストのたわらノーロード
- 複数のファンドが賞を獲得した実績あり
- 会社として信頼性が高い
デメリット
- すべてのファンドが優秀というわけでない
アセットマネジメントOneの強みは、低コストで運用できる「たわらノーロード」の投資信託。
毎年複数のファンドが各賞を受賞しており、会社として規模も大きく信頼性も十分です。
もちろん成績が良くないファンドもありますが、それはどの会社でも同じ。
トータルで判断すれば優良な投資会社だと言えます。
アセットマネジメントOneのファンドがおすすめな方
アセットマネジメントOneは、たわらノーロードの投資信託を利用したい人におすすめです。
たわらノーロードの中では「先進国株式」の評価がもっとも高いため、次のような人に向いています。
- 日本を除いた先進国株式に投資したい
- 日本株は個別株で取引している
- 日本の株価指数は乱高下するから嫌だ
とくに、日本を除いた先進国株式に投資したい方は非常に良い選択となります。
低コストで運用でき過去の運用実績も十分ですので、投資を検討してみてはいかがでしょうか。